2021年專題區
9月15日,中國(北京)國際服務貿易交易會組委會發布2024年服貿會服務示范案例名單,中信銀行“智能財富顧問:數字人‘小信’”案例以創新性、領先性、普惠性的優勢成功入選。
近年來,隨著財富產品完全進入“凈值化時代”,市場行情的起伏同步引起產品凈值的波動,客戶在投資過程中的獲得感亟待提升。但受限于成本,現有商業銀行和財富管理機構的專業財富顧問人員有限,難以滿足大眾客戶的急迫需求。中信銀行牢記“國之大者”,以人民為中心,積極落實金融“五篇大文章”,以“AI+金融”布局普惠型財富管理,探索破解行業難題,應用最新人工智能技術能力與財富投資顧問能力相結合,自研打造基于投資研究的人工智能驅動的智能財富顧問,以自動化和智能化代替人工,服務全行億級客戶,實時智能解答各類投資疑慮,打造人民群眾身邊“有溫度的”財富顧問。
中信銀行智能財富顧問以投研體系為牽引,綜合應用大模型、自然語言處理、知識圖譜、多輪對話、實體識別和數據挖掘等最新人工智能技術,結合業內領先的金融量化分析技術,形成以“投研+AI”為內核,覆蓋“市場-策略-產品”的強大大腦,實現對客和對內一線的財富顧問賦能服務。對客服務方面,“小信”可解答“投資投什么”、解讀“產品好不好”、解析“持倉怎么樣”,以及資訊解讀、養老規劃、資產負債分析、加減倉建議、行業分析等內容實時解答,為客戶提供千人千面的財富管理全旅程陪伴服務,幫助“老百姓管好錢袋子”。對內一線賦能方面,“小信”實現對理財經理“客戶—產品—事件”作業流的閉環賦能支持,全面支持基金、存款、保險和理財4類財富產品的售前、售中和售后實時解答,全流程助力一線理財經理提高客戶經營質效。
中信銀行智能財富顧問數字人“小信”從2023年7月上線以來,已經建成一個AI平臺和三個渠道覆蓋四類業務的“134”智能顧問服務體系,服務中信銀行億級零售客戶與所有分支機構。截止今年6月底,“小信”自上線以來已累計服務超百萬普通投資者,先后解答市場、產品、組合等各類投資咨詢,累計會話量超327萬通,用戶滿意度超95%。
中信銀行以智能財富顧問“小信”為試點探索出金融為民的財富管理新方法,突破了在傳統模式下對普通大眾客戶“投而不顧”的困境,實現了人人觸手可及的智能財富顧問陪伴服務。
未來,中信銀行將持續加大大模型等新技術應用,圍繞人民財富管理需求,切實落實金融“五篇大文章”,不斷提升專業化和智能化服務,讓更多居民收獲財富增長紅利,提升居民財富投資獲得感,助力實現共同富裕。
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9月15日,中國(北京)國際服務貿易交易會組委會發布2024年服貿會服務示范案例名單,中信銀行“智能財富顧問:數字人‘小信’”案例以創新性、領先性、普惠性的優勢成功入選。
近年來,隨著財富產品完全進入“凈值化時代”,市場行情的起伏同步引起產品凈值的波動,客戶在投資過程中的獲得感亟待提升。但受限于成本,現有商業銀行和財富管理機構的專業財富顧問人員有限,難以滿足大眾客戶的急迫需求。中信銀行牢記“國之大者”,以人民為中心,積極落實金融“五篇大文章”,以“AI+金融”布局普惠型財富管理,探索破解行業難題,應用最新人工智能技術能力與財富投資顧問能力相結合,自研打造基于投資研究的人工智能驅動的智能財富顧問,以自動化和智能化代替人工,服務全行億級客戶,實時智能解答各類投資疑慮,打造人民群眾身邊“有溫度的”財富顧問。
中信銀行智能財富顧問以投研體系為牽引,綜合應用大模型、自然語言處理、知識圖譜、多輪對話、實體識別和數據挖掘等最新人工智能技術,結合業內領先的金融量化分析技術,形成以“投研+AI”為內核,覆蓋“市場-策略-產品”的強大大腦,實現對客和對內一線的財富顧問賦能服務。對客服務方面,“小信”可解答“投資投什么”、解讀“產品好不好”、解析“持倉怎么樣”,以及資訊解讀、養老規劃、資產負債分析、加減倉建議、行業分析等內容實時解答,為客戶提供千人千面的財富管理全旅程陪伴服務,幫助“老百姓管好錢袋子”。對內一線賦能方面,“小信”實現對理財經理“客戶—產品—事件”作業流的閉環賦能支持,全面支持基金、存款、保險和理財4類財富產品的售前、售中和售后實時解答,全流程助力一線理財經理提高客戶經營質效。
中信銀行智能財富顧問數字人“小信”從2023年7月上線以來,已經建成一個AI平臺和三個渠道覆蓋四類業務的“134”智能顧問服務體系,服務中信銀行億級零售客戶與所有分支機構。截止今年6月底,“小信”自上線以來已累計服務超百萬普通投資者,先后解答市場、產品、組合等各類投資咨詢,累計會話量超327萬通,用戶滿意度超95%。
中信銀行以智能財富顧問“小信”為試點探索出金融為民的財富管理新方法,突破了在傳統模式下對普通大眾客戶“投而不顧”的困境,實現了人人觸手可及的智能財富顧問陪伴服務。
未來,中信銀行將持續加大大模型等新技術應用,圍繞人民財富管理需求,切實落實金融“五篇大文章”,不斷提升專業化和智能化服務,讓更多居民收獲財富增長紅利,提升居民財富投資獲得感,助力實現共同富裕。
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