不止于金融，中信銀行釋放綜合協(xié)同優(yōu)勢
更新時間：2022-10-24 20:03:22 來源：中信銀行
2021年專題區(qū)
遇百年未有之大變局，唯改革者勝，唯協(xié)同者遠。“不止于銀行、不止于金融、金融+實業(yè)”的綜合服務，在不斷為客戶創(chuàng)造價值的同時，中信銀行也實現(xiàn)了自身價值創(chuàng)造。
“一個中信、一個客戶”，是中信銀行一貫秉承的協(xié)同理念。依托于中信集團綜合化平臺，中信銀行充分發(fā)揮“1+1>2”的協(xié)同優(yōu)勢，整合全市場優(yōu)質資源，向客戶提供一站式、定制化、多場景、全生命周期的專業(yè)化服務，通過集團的“協(xié)同圈”，擴大自己的“朋友圈”，不斷形成最大“同心圓”。
數據顯示，2022年上半年，中信銀行協(xié)同聯(lián)合融資規(guī)模達9795億元，零售產品交叉銷售規(guī)模達537億元，分別較同期增長26.7%和19.8%；拉動資產托管規(guī)模增加7794億元，聯(lián)動優(yōu)勢進一步釋放，協(xié)同價值日益彰顯。
提升統(tǒng)一客戶服務能力
中信集團一貫視協(xié)同為打造差異化競爭優(yōu)勢的利器，中信銀行則定位于中信集團協(xié)同的主平臺，推動集團與銀行更加全面深入地合作，全力賦能銀行發(fā)展，提升統(tǒng)一客戶服務能力。
2021年，在集團戰(zhàn)略領導下，中信銀行發(fā)布了最新的三年規(guī)劃，主動布局制定了“342強核行動方案”。該方案聚焦打造“財富管理、資產管理、綜合融資”三大核心能力，形成了以財富管理為主體的“財富管理—資產管理—綜合融資”價值鏈和互促體系。其背后就是要通過條線、業(yè)務、客戶、產品、服務以及內外部資源的協(xié)同聯(lián)動，形成對客戶全鏈條全維度的服務能力。
“大財富管理”需要幫助客戶管理金融資產，進行長周期、全市場、多品類的投資，而單一機構受牌照和經驗所限，難免在選品、配置、資源等方面存在短板。客戶真正需要的是不同牌照的機構本身形成一支“艦隊”，早在出方案的階段，就能群策群力統(tǒng)一部署。簡言之，客戶需要的是便捷、高效、靈活的一站式、綜合化“金融+場景”服務。
而在中信集團的層面，不只是金融牌照覆蓋了銀、證、保、信，更重要的是，這是一支全明星艦隊：中信證券、中信建投證券、中信信托、中信保誠人壽、華夏基金、中信期貨等集團子公司。在實踐中，中信銀行整合中信集團內證券、信托、保險、資產管理等細分領域的專業(yè)化金融服務資源，以財富管理、資產管理、綜合融資為突破口，充分發(fā)揮中信智庫的投研投顧力量，為客戶精心配置“中信服務團隊”。
中信銀行零售業(yè)務相關負責人表示，“中信銀行通過集團協(xié)同至少從三個方面增進了財富管理業(yè)務的發(fā)展：一是增強投研能力的協(xié)同；二是未來中信集團的產品定制‘艦隊’也將啟航；三是未來針對集團內部的客戶，中信銀行都可以通過交叉推薦，提供綜合服務。”
構建公司金融生態(tài)圈
圍繞經營陣型，中信銀行正在以中信集團的集團協(xié)同為核心，大力構建公司金融生態(tài)圈，積極擁抱大資管大財富，提升對客戶的綜合服務能力。
中信銀行在2022年半年報中提出，深度打造中信協(xié)同“兩圈一體”，即拓展協(xié)同朋友圈、構建協(xié)同生態(tài)圈、形成協(xié)同發(fā)展共同體，提高協(xié)同乘數效應，為客戶提供“不止于銀行、不止于金融、金融+實業(yè)”的最佳綜合服務。
為助力粵港澳大灣區(qū)地區(qū)企業(yè)加快走向資本市場，2022年8月28日，中信銀行中山分行聯(lián)合中信證券共同舉辦“中信協(xié)同智庫之資本市場論壇”。
中信銀行公司業(yè)務相關負責人表示，“我們將大力構建包括銀行、證券、基金、保險、理財子、信托、租賃、財務公司、要素市場等在內的共計300家機構的生態(tài)圈。”通過生態(tài)圈構建，打通財富價值鏈，拓寬財富管理的資金來源、資產管理的產品來源、綜合融資的需求來源，打造市場領先的財富管理、資產管理、綜合融資三大核心能力，吸引和集聚更多的客群，帶動包括對公業(yè)務在內的各項業(yè)務快速發(fā)展。
為此，中信銀行充分發(fā)揮中信集團協(xié)同合作優(yōu)勢，加深與證券、信托、基金等中信集團內頭部金融子公司的縱向合作，為客戶提供投資債券、股權、金融衍生品等多元化的產品和服務，推出針對對公客戶的“中信優(yōu)品”財富產品，提升中信銀行行對公財富管理品牌競爭力。
值得一提的是，2022年在中信銀行成立35周年的特別節(jié)點，也成為中信金控元年。伴隨中信金控的成立，將帶來“三個有利于”，助力識別大風險，發(fā)現(xiàn)大機遇：一是有利于做強綜合金融服務，比如由各家金控子公司共同參與設立了財富管理委員會，群策群力，共同制訂方案推進營銷；二是有利于做優(yōu)客戶服務體系，提升客戶體驗，逐步形成團隊融合模式；三是做實全面風控體系，包括在更大范圍內更早地捕捉風險點，并且協(xié)同處置已經存在的問題等。
設想一個典型的場景：一位中信銀行的業(yè)務經理對接了一家科技企業(yè)的金融需求，除了常規(guī)的信貸融資外，他們還希望更進一步開拓在資本市場和產業(yè)生態(tài)的合作。對此，在融融協(xié)同方面，中信銀行可借助各子公司牌照優(yōu)勢，補齊經營短板，推動在財富管理、資本市場、資產托管、不良處置四大領域實現(xiàn)協(xié)同新突破；在產融協(xié)同方面，中信銀行可依托集團在先進智造、先進材料、新消費、新型城鎮(zhèn)化四大實業(yè)板塊子公司的業(yè)務，與中信集團資本投資平臺、資本運營和戰(zhàn)略投資平臺強化聯(lián)動。
在“金融脫媒”與“去中介化”的趨勢下，中信銀行努力整合各種融資渠道和產品，綜合運用“商行+投行”“股權+債權”“境內+境外”“批發(fā)+零售”等模式，實現(xiàn)由傳統(tǒng)“信用中介”，向聚合型“服務中介”的升級蝶變。同時，借助中信集團在實業(yè)領域多年深耕的寶貴經驗，為客戶提供專業(yè)的行業(yè)洞見，更好地賦能客戶發(fā)展，讓“不止于金融”的服務不斷延伸，這也是中信銀行特色經營的應有之義。
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“一個中信、一個客戶”，是中信銀行一貫秉承的協(xié)同理念。依托于中信集團綜合化平臺，中信銀行充分發(fā)揮“1+1>2”的協(xié)同優(yōu)勢，整合全市場優(yōu)質資源，向客戶提供一站式、定制化、多場景、全生命周期的專業(yè)化服務，通過集團的“協(xié)同圈”，擴大自己的“朋友圈”，不斷形成最大“同心圓”。
數據顯示，2022年上半年，中信銀行協(xié)同聯(lián)合融資規(guī)模達9795億元，零售產品交叉銷售規(guī)模達537億元，分別較同期增長26.7%和19.8%；拉動資產托管規(guī)模增加7794億元，聯(lián)動優(yōu)勢進一步釋放，協(xié)同價值日益彰顯。
提升統(tǒng)一客戶服務能力
中信集團一貫視協(xié)同為打造差異化競爭優(yōu)勢的利器，中信銀行則定位于中信集團協(xié)同的主平臺，推動集團與銀行更加全面深入地合作，全力賦能銀行發(fā)展，提升統(tǒng)一客戶服務能力。
2021年，在集團戰(zhàn)略領導下，中信銀行發(fā)布了最新的三年規(guī)劃，主動布局制定了“342強核行動方案”。該方案聚焦打造“財富管理、資產管理、綜合融資”三大核心能力，形成了以財富管理為主體的“財富管理—資產管理—綜合融資”價值鏈和互促體系。其背后就是要通過條線、業(yè)務、客戶、產品、服務以及內外部資源的協(xié)同聯(lián)動，形成對客戶全鏈條全維度的服務能力。
“大財富管理”需要幫助客戶管理金融資產，進行長周期、全市場、多品類的投資，而單一機構受牌照和經驗所限，難免在選品、配置、資源等方面存在短板。客戶真正需要的是不同牌照的機構本身形成一支“艦隊”，早在出方案的階段，就能群策群力統(tǒng)一部署。簡言之，客戶需要的是便捷、高效、靈活的一站式、綜合化“金融+場景”服務。
而在中信集團的層面，不只是金融牌照覆蓋了銀、證、保、信，更重要的是，這是一支全明星艦隊：中信證券、中信建投證券、中信信托、中信保誠人壽、華夏基金、中信期貨等集團子公司。在實踐中，中信銀行整合中信集團內證券、信托、保險、資產管理等細分領域的專業(yè)化金融服務資源，以財富管理、資產管理、綜合融資為突破口，充分發(fā)揮中信智庫的投研投顧力量，為客戶精心配置“中信服務團隊”。
中信銀行零售業(yè)務相關負責人表示，“中信銀行通過集團協(xié)同至少從三個方面增進了財富管理業(yè)務的發(fā)展：一是增強投研能力的協(xié)同；二是未來中信集團的產品定制‘艦隊’也將啟航；三是未來針對集團內部的客戶，中信銀行都可以通過交叉推薦，提供綜合服務。”
構建公司金融生態(tài)圈
圍繞經營陣型，中信銀行正在以中信集團的集團協(xié)同為核心，大力構建公司金融生態(tài)圈，積極擁抱大資管大財富，提升對客戶的綜合服務能力。
中信銀行在2022年半年報中提出，深度打造中信協(xié)同“兩圈一體”，即拓展協(xié)同朋友圈、構建協(xié)同生態(tài)圈、形成協(xié)同發(fā)展共同體，提高協(xié)同乘數效應，為客戶提供“不止于銀行、不止于金融、金融+實業(yè)”的最佳綜合服務。
為助力粵港澳大灣區(qū)地區(qū)企業(yè)加快走向資本市場，2022年8月28日，中信銀行中山分行聯(lián)合中信證券共同舉辦“中信協(xié)同智庫之資本市場論壇”。
中信銀行公司業(yè)務相關負責人表示，“我們將大力構建包括銀行、證券、基金、保險、理財子、信托、租賃、財務公司、要素市場等在內的共計300家機構的生態(tài)圈。”通過生態(tài)圈構建，打通財富價值鏈，拓寬財富管理的資金來源、資產管理的產品來源、綜合融資的需求來源，打造市場領先的財富管理、資產管理、綜合融資三大核心能力，吸引和集聚更多的客群，帶動包括對公業(yè)務在內的各項業(yè)務快速發(fā)展。
為此，中信銀行充分發(fā)揮中信集團協(xié)同合作優(yōu)勢，加深與證券、信托、基金等中信集團內頭部金融子公司的縱向合作，為客戶提供投資債券、股權、金融衍生品等多元化的產品和服務，推出針對對公客戶的“中信優(yōu)品”財富產品，提升中信銀行行對公財富管理品牌競爭力。
值得一提的是，2022年在中信銀行成立35周年的特別節(jié)點，也成為中信金控元年。伴隨中信金控的成立，將帶來“三個有利于”，助力識別大風險，發(fā)現(xiàn)大機遇：一是有利于做強綜合金融服務，比如由各家金控子公司共同參與設立了財富管理委員會，群策群力，共同制訂方案推進營銷；二是有利于做優(yōu)客戶服務體系，提升客戶體驗，逐步形成團隊融合模式；三是做實全面風控體系，包括在更大范圍內更早地捕捉風險點，并且協(xié)同處置已經存在的問題等。
設想一個典型的場景：一位中信銀行的業(yè)務經理對接了一家科技企業(yè)的金融需求，除了常規(guī)的信貸融資外，他們還希望更進一步開拓在資本市場和產業(yè)生態(tài)的合作。對此，在融融協(xié)同方面，中信銀行可借助各子公司牌照優(yōu)勢，補齊經營短板，推動在財富管理、資本市場、資產托管、不良處置四大領域實現(xiàn)協(xié)同新突破；在產融協(xié)同方面，中信銀行可依托集團在先進智造、先進材料、新消費、新型城鎮(zhèn)化四大實業(yè)板塊子公司的業(yè)務，與中信集團資本投資平臺、資本運營和戰(zhàn)略投資平臺強化聯(lián)動。
在“金融脫媒”與“去中介化”的趨勢下，中信銀行努力整合各種融資渠道和產品，綜合運用“商行+投行”“股權+債權”“境內+境外”“批發(fā)+零售”等模式，實現(xiàn)由傳統(tǒng)“信用中介”，向聚合型“服務中介”的升級蝶變。同時，借助中信集團在實業(yè)領域多年深耕的寶貴經驗，為客戶提供專業(yè)的行業(yè)洞見，更好地賦能客戶發(fā)展，讓“不止于金融”的服務不斷延伸，這也是中信銀行特色經營的應有之義。
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