中信銀行鄭州分行圍追堵截可疑開卡永不止步
更新時(shí)間：2021-5-29 10:35:28 來源：焦作網(wǎng)
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2021年專題區(qū)
近日，中信銀行鄭州分行憑借規(guī)范的業(yè)務(wù)操作、高度的反洗錢警惕性，成功堵截一起可疑人員開卡事件。
5月27日上午，一名男子前往中信銀行鄭州分行來辦理開卡業(yè)務(wù)，當(dāng)班柜員禮貌相迎并嚴(yán)格按照監(jiān)管反洗錢要求對客戶進(jìn)行身份識(shí)別。當(dāng)柜員詢問客戶開卡用途時(shí)，客戶表示其將運(yùn)營一家網(wǎng)店，需新開中信銀行儲(chǔ)蓄卡用于日后轉(zhuǎn)賬經(jīng)營，柜員對其聯(lián)網(wǎng)核查，發(fā)現(xiàn)其名下有多張中信信用卡和一張貸發(fā)借儲(chǔ)蓄卡，客戶就多張信用卡給予解釋稱其因個(gè)人問題無法貸款需多張信用卡進(jìn)行資金周轉(zhuǎn)，同時(shí)表示對這張貸發(fā)借卡并不知情。
柜員表示需對客戶進(jìn)行進(jìn)一步身份識(shí)別，要求提供完整的單位信息，客戶又改口稱其就職于某物業(yè)有限公司，開立賬戶用于代發(fā)工資。經(jīng)查詢，該單位確在中信銀行開立有公司賬戶但無代發(fā)信息，柜員遂讓他提供工作證明或工作證件，以便與該單位負(fù)責(zé)人核實(shí)員工信息，該客戶又表示均沒有攜帶以上證明或證件。
柜員繼續(xù)引導(dǎo)客戶查看其釘釘工作群，結(jié)果發(fā)現(xiàn)該客戶手機(jī)釘釘軟件的單位名字是某物聯(lián)網(wǎng)公司并非物業(yè)公司。客戶此時(shí)眼神躲避，無法自圓其說，柜員判定該客戶為可疑開卡，便以客戶無法提供真實(shí)開卡用途為由婉拒了客戶的開卡申請，并向客戶普及了人民銀行發(fā)布的關(guān)于新型網(wǎng)絡(luò)犯罪的內(nèi)容，對出租出借銀行卡存在的風(fēng)險(xiǎn)和可能造成的不良后果進(jìn)行了提醒。
在當(dāng)前金融詐騙犯罪案件頻發(fā)的情況下，中信銀行鄭州分行高度重視培訓(xùn)宣導(dǎo)，讓員工時(shí)刻保持高度的責(zé)任心和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。在日常工作中，柜面堅(jiān)持把好客戶開戶源頭關(guān)，加強(qiáng)對辦卡人信息的審核，堵截冒名開卡、非本人意愿開卡，為客戶筑牢可靠的風(fēng)險(xiǎn)防線，有效堵截防范金融詐騙案件的發(fā)生。
（中信銀行鄭州分行 程冉）
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近日，中信銀行鄭州分行憑借規(guī)范的業(yè)務(wù)操作、高度的反洗錢警惕性，成功堵截一起可疑人員開卡事件。
5月27日上午，一名男子前往中信銀行鄭州分行來辦理開卡業(yè)務(wù)，當(dāng)班柜員禮貌相迎并嚴(yán)格按照監(jiān)管反洗錢要求對客戶進(jìn)行身份識(shí)別。當(dāng)柜員詢問客戶開卡用途時(shí)，客戶表示其將運(yùn)營一家網(wǎng)店，需新開中信銀行儲(chǔ)蓄卡用于日后轉(zhuǎn)賬經(jīng)營，柜員對其聯(lián)網(wǎng)核查，發(fā)現(xiàn)其名下有多張中信信用卡和一張貸發(fā)借儲(chǔ)蓄卡，客戶就多張信用卡給予解釋稱其因個(gè)人問題無法貸款需多張信用卡進(jìn)行資金周轉(zhuǎn)，同時(shí)表示對這張貸發(fā)借卡并不知情。
柜員表示需對客戶進(jìn)行進(jìn)一步身份識(shí)別，要求提供完整的單位信息，客戶又改口稱其就職于某物業(yè)有限公司，開立賬戶用于代發(fā)工資。經(jīng)查詢，該單位確在中信銀行開立有公司賬戶但無代發(fā)信息，柜員遂讓他提供工作證明或工作證件，以便與該單位負(fù)責(zé)人核實(shí)員工信息，該客戶又表示均沒有攜帶以上證明或證件。
柜員繼續(xù)引導(dǎo)客戶查看其釘釘工作群，結(jié)果發(fā)現(xiàn)該客戶手機(jī)釘釘軟件的單位名字是某物聯(lián)網(wǎng)公司并非物業(yè)公司。客戶此時(shí)眼神躲避，無法自圓其說，柜員判定該客戶為可疑開卡，便以客戶無法提供真實(shí)開卡用途為由婉拒了客戶的開卡申請，并向客戶普及了人民銀行發(fā)布的關(guān)于新型網(wǎng)絡(luò)犯罪的內(nèi)容，對出租出借銀行卡存在的風(fēng)險(xiǎn)和可能造成的不良后果進(jìn)行了提醒。
在當(dāng)前金融詐騙犯罪案件頻發(fā)的情況下，中信銀行鄭州分行高度重視培訓(xùn)宣導(dǎo)，讓員工時(shí)刻保持高度的責(zé)任心和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。在日常工作中，柜面堅(jiān)持把好客戶開戶源頭關(guān)，加強(qiáng)對辦卡人信息的審核，堵截冒名開卡、非本人意愿開卡，為客戶筑牢可靠的風(fēng)險(xiǎn)防線，有效堵截防范金融詐騙案件的發(fā)生。
（中信銀行鄭州分行 程冉）
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