揭秘以黃金理財(cái)為名的非法集資騙局
更新時(shí)間：2020-4-27 9:00:05 來源：國互聯(lián)網(wǎng)聯(lián)合辟謠平臺(tái)
辟謠平臺(tái)
新華社沈陽1月16日電 投100萬元年賺12萬元，號(hào)稱國外有礦山，穩(wěn)賺不賠……遼寧省沈陽市中級(jí)人民法院近日終審宣判一起涉及3824名投資者、涉案額逾36億元的黃金理財(cái)特大非法集資案。
“新華視點(diǎn)”記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這個(gè)集資騙局披著“發(fā)展經(jīng)濟(jì)”的外衣，打著響應(yīng)國家政策等旗號(hào)，讓不少投資人中了招。
號(hào)稱投100萬元一年掙12萬元，黃金理財(cái)非法集資逾36億元
2014年8月，劉某聽說在沈陽華玉黃金貿(mào)易有限公司參加黃金理財(cái)，月月有利息，投100萬元一年可掙12萬元。受此誘惑，劉某四處籌錢借來20萬元投資。然而對(duì)方承諾的“每月返還2分利”只兌現(xiàn)了半年左右，2015年1月初返利中斷，劉某血本無歸。
2015年1月20日，數(shù)百名投資者來到華玉公司討說法，發(fā)現(xiàn)人去樓空，“華玉黃金”案浮出水面。
據(jù)了解，沈陽華玉黃金貿(mào)易有限公司成立于2013年4月，注冊(cè)地設(shè)在沈陽市沈河區(qū)。登記經(jīng)營范圍為黃金制品、珠寶首飾銷售及收購、商務(wù)信息咨詢等。李淑敏為公司股東、行政經(jīng)理，劉旭為財(cái)務(wù)總監(jiān)助理。
2012年6月至2014年8月，在不具有金融機(jī)構(gòu)資質(zhì)的情況下，公司以購買黃金為名，以每月1.5%至3.5%的高利息為誘餌，虛構(gòu)將資金投資于礦山、股權(quán)、公司要上市等事實(shí)公開招攬集資。
經(jīng)確認(rèn)，華玉公司累計(jì)詐騙3824名投資人共計(jì)36億余元，案發(fā)前返還27億余元�？鄢阎Ц兜睦⒓笆芎θ怂钟械狞S金價(jià)值，該公司實(shí)際騙取被害人5.3億余元。
法院認(rèn)為，被告單位華玉公司及被告人李淑敏、劉旭的行為，均已構(gòu)成集資詐騙罪，經(jīng)紀(jì)人馮碩等19人的行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。
馮碩供述，經(jīng)紀(jì)人的工作是拉客戶買黃金，有顧客來公司就細(xì)致講解如何買黃金獲利�！按蠹s有60個(gè)人來找我投資，每人平均投20萬元左右，一共得到提成款20萬元�！�
揭非法集資營銷術(shù)：三招成功“洗腦”
據(jù)了解，“華玉黃金”有兩種理財(cái)模式。一種是投資人買走黃金，公司返利給投資人。例如，以高于市價(jià)的價(jià)格購買黃金，投資人自己拿走，公司再“原價(jià)回購”并如期返利給投資人，利息約2%。還有一種返利更高的模式“黃金托管”，投資者手里沒有黃金，公司托管，利息再加1.5個(gè)百分點(diǎn)。
華玉公司主要利用三招營銷模式對(duì)投資者進(jìn)行“洗腦”。
第一招，豪華裝修、做大排場營造“實(shí)力”。華玉公司選址在沈陽最繁華的中街商圈，周圍銀行、證券公司、黃金交易市場比比皆是。為了彰顯實(shí)力，公司在裝修方面下了功夫，總共三層樓，裝修豪華，水晶燈、真皮沙發(fā)、實(shí)木家具顯得十分氣派。
2014年12月，華玉公司在一家大酒店辦了一個(gè)聚會(huì)，請(qǐng)了不少大額投資者�！拔移鋵�(shí)不算大額投資者，我看到有投資1000萬元的，只是我做得比較早�！币幻麖埿胀顿Y者告訴記者，當(dāng)天現(xiàn)場簽訂單的不少，很多投資者看到那場聚會(huì)的排場后，都追加了投資。
案發(fā)后，很多投資者不敢相信“華玉黃金”崩盤的消息，“裝修這么豪華、這么正規(guī)的公司，怎么說黃就能黃呢？”
第二招，只說回報(bào)不提風(fēng)險(xiǎn)，甚至宣稱響應(yīng)國家發(fā)展政策。只要走進(jìn)華玉公司的大門，投資者很容易被高息誘惑。而且，公司還打著“響應(yīng)各項(xiàng)發(fā)展政策”“發(fā)展經(jīng)濟(jì)”“順應(yīng)理財(cái)新趨勢(shì)”等旗號(hào)，給投資人一種值得信賴的假象。
一名涉案經(jīng)紀(jì)人透露，老板培訓(xùn)員工時(shí)再三叮囑，要不停灌輸“高回報(bào)”這個(gè)概念，如果有客戶問及風(fēng)險(xiǎn)，或者輕描淡寫，或者信誓旦旦。幾個(gè)回合下來，多數(shù)投資人就會(huì)被“洗腦”。
被以非法吸收公眾存款罪判處有期徒刑6年的華玉公司經(jīng)紀(jì)人金寶華說，因?yàn)榭吹焦居泄ど虪I業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記，并一再聲稱“買黃金對(duì)個(gè)人對(duì)社會(huì)都有好處”，她出于信任，不僅投了錢，最后還加入公司成為經(jīng)紀(jì)人。
第三招，帶客戶出國考察增加可信度。據(jù)了解，投資數(shù)額較大的投資者，多數(shù)都被華玉公司帶出國考察。一路吃喝游玩，全程免單。還沒等到目的地，投資者已經(jīng)感覺在情感上虧欠了老板，所以到了所謂的礦山也只是蜻蜓點(diǎn)水隨便看看。
受害人才某說：“我一共投了541萬元，李淑敏說過華玉的業(yè)務(wù)很可靠，屬于政府招商引資企業(yè)�！苯Y(jié)果，這些投資者到馬來西亞的一個(gè)島玩了兩天半，根本沒有去考察項(xiàng)目。
有經(jīng)驗(yàn)的投資者也要警惕陷阱，應(yīng)加強(qiáng)部門聯(lián)動(dòng)信息共享
受訪人士認(rèn)為，類似“華玉黃金”案件，在一些地方也時(shí)有發(fā)生。實(shí)施此類非法集資行為的違法犯罪人員多以響應(yīng)各項(xiàng)發(fā)展政策為名，或打著“發(fā)展經(jīng)濟(jì)”“順應(yīng)理財(cái)新趨勢(shì)”等旗號(hào)，給投資人一種項(xiàng)目符合宏觀政策的錯(cuò)覺。
遼寧省委黨校教授周維強(qiáng)表示，類似“華玉黃金”的非法集資案件套路升級(jí)，經(jīng)常披著光鮮的外衣。這類犯罪不同于一般的非法集資行為，迷惑性更強(qiáng)，危害性更大。
記者在追蹤調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，此案與當(dāng)前比較多發(fā)的專門針對(duì)老年人的非法集資案件不同，受害人多是有經(jīng)濟(jì)實(shí)力和投資經(jīng)驗(yàn)的人，不少人常年搞投資理財(cái)。他們之所以“中招”，除了賺快錢的心理驅(qū)動(dòng)，設(shè)局者把黃金理財(cái)與“帶動(dòng)經(jīng)濟(jì)”掛鉤，符合一般人的認(rèn)知，的確很具欺騙性。
警方表示，“華玉黃金”案件也暴露出監(jiān)管不足。辦案法官和檢察官表示，工商機(jī)關(guān)除了注冊(cè)，對(duì)公司的后續(xù)運(yùn)作、經(jīng)營也要跟蹤掌握。此外，金融部門也應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)管。
周維強(qiáng)等認(rèn)為，華玉公司這樣的非法集資企業(yè)干擾正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序。建議設(shè)立預(yù)警機(jī)制，建立工商、金融、公安等部門的信息共享網(wǎng)絡(luò)，暢通信息傳輸渠道，將監(jiān)督端口前移。
另外，專家建議加強(qiáng)非法集資類案件的法制宣傳。警方提醒，投資者要認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害，提高識(shí)別能力，不要相信“天上會(huì)掉餡餅”，遠(yuǎn)離所謂“高額回報(bào)”“快速致富”的投資項(xiàng)目。
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焦作網(wǎng)免責(zé)聲明： | |||||||
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新華社沈陽1月16日電 投100萬元年賺12萬元，號(hào)稱國外有礦山，穩(wěn)賺不賠……遼寧省沈陽市中級(jí)人民法院近日終審宣判一起涉及3824名投資者、涉案額逾36億元的黃金理財(cái)特大非法集資案。
“新華視點(diǎn)”記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這個(gè)集資騙局披著“發(fā)展經(jīng)濟(jì)”的外衣，打著響應(yīng)國家政策等旗號(hào)，讓不少投資人中了招。
號(hào)稱投100萬元一年掙12萬元，黃金理財(cái)非法集資逾36億元
2014年8月，劉某聽說在沈陽華玉黃金貿(mào)易有限公司參加黃金理財(cái)，月月有利息，投100萬元一年可掙12萬元。受此誘惑，劉某四處籌錢借來20萬元投資。然而對(duì)方承諾的“每月返還2分利”只兌現(xiàn)了半年左右，2015年1月初返利中斷，劉某血本無歸。
2015年1月20日，數(shù)百名投資者來到華玉公司討說法，發(fā)現(xiàn)人去樓空，“華玉黃金”案浮出水面。
據(jù)了解，沈陽華玉黃金貿(mào)易有限公司成立于2013年4月，注冊(cè)地設(shè)在沈陽市沈河區(qū)。登記經(jīng)營范圍為黃金制品、珠寶首飾銷售及收購、商務(wù)信息咨詢等。李淑敏為公司股東、行政經(jīng)理，劉旭為財(cái)務(wù)總監(jiān)助理。
2012年6月至2014年8月，在不具有金融機(jī)構(gòu)資質(zhì)的情況下，公司以購買黃金為名，以每月1.5%至3.5%的高利息為誘餌，虛構(gòu)將資金投資于礦山、股權(quán)、公司要上市等事實(shí)公開招攬集資。
經(jīng)確認(rèn)，華玉公司累計(jì)詐騙3824名投資人共計(jì)36億余元，案發(fā)前返還27億余元�？鄢阎Ц兜睦⒓笆芎θ怂钟械狞S金價(jià)值，該公司實(shí)際騙取被害人5.3億余元。
法院認(rèn)為，被告單位華玉公司及被告人李淑敏、劉旭的行為，均已構(gòu)成集資詐騙罪，經(jīng)紀(jì)人馮碩等19人的行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。
馮碩供述，經(jīng)紀(jì)人的工作是拉客戶買黃金，有顧客來公司就細(xì)致講解如何買黃金獲利�！按蠹s有60個(gè)人來找我投資，每人平均投20萬元左右，一共得到提成款20萬元�！�
揭非法集資營銷術(shù)：三招成功“洗腦”
據(jù)了解，“華玉黃金”有兩種理財(cái)模式。一種是投資人買走黃金，公司返利給投資人。例如，以高于市價(jià)的價(jià)格購買黃金，投資人自己拿走，公司再“原價(jià)回購”并如期返利給投資人，利息約2%。還有一種返利更高的模式“黃金托管”，投資者手里沒有黃金，公司托管，利息再加1.5個(gè)百分點(diǎn)。
華玉公司主要利用三招營銷模式對(duì)投資者進(jìn)行“洗腦”。
第一招，豪華裝修、做大排場營造“實(shí)力”。華玉公司選址在沈陽最繁華的中街商圈，周圍銀行、證券公司、黃金交易市場比比皆是。為了彰顯實(shí)力，公司在裝修方面下了功夫，總共三層樓，裝修豪華，水晶燈、真皮沙發(fā)、實(shí)木家具顯得十分氣派。
2014年12月，華玉公司在一家大酒店辦了一個(gè)聚會(huì)，請(qǐng)了不少大額投資者�！拔移鋵�(shí)不算大額投資者，我看到有投資1000萬元的，只是我做得比較早。”一名張姓投資者告訴記者，當(dāng)天現(xiàn)場簽訂單的不少，很多投資者看到那場聚會(huì)的排場后，都追加了投資。
案發(fā)后，很多投資者不敢相信“華玉黃金”崩盤的消息，“裝修這么豪華、這么正規(guī)的公司，怎么說黃就能黃呢？”
第二招，只說回報(bào)不提風(fēng)險(xiǎn)，甚至宣稱響應(yīng)國家發(fā)展政策。只要走進(jìn)華玉公司的大門，投資者很容易被高息誘惑。而且，公司還打著“響應(yīng)各項(xiàng)發(fā)展政策”“發(fā)展經(jīng)濟(jì)”“順應(yīng)理財(cái)新趨勢(shì)”等旗號(hào)，給投資人一種值得信賴的假象。
一名涉案經(jīng)紀(jì)人透露，老板培訓(xùn)員工時(shí)再三叮囑，要不停灌輸“高回報(bào)”這個(gè)概念，如果有客戶問及風(fēng)險(xiǎn)，或者輕描淡寫，或者信誓旦旦。幾個(gè)回合下來，多數(shù)投資人就會(huì)被“洗腦”。
被以非法吸收公眾存款罪判處有期徒刑6年的華玉公司經(jīng)紀(jì)人金寶華說，因?yàn)榭吹焦居泄ど虪I業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記，并一再聲稱“買黃金對(duì)個(gè)人對(duì)社會(huì)都有好處”，她出于信任，不僅投了錢，最后還加入公司成為經(jīng)紀(jì)人。
第三招，帶客戶出國考察增加可信度。據(jù)了解，投資數(shù)額較大的投資者，多數(shù)都被華玉公司帶出國考察。一路吃喝游玩，全程免單。還沒等到目的地，投資者已經(jīng)感覺在情感上虧欠了老板，所以到了所謂的礦山也只是蜻蜓點(diǎn)水隨便看看。
受害人才某說：“我一共投了541萬元，李淑敏說過華玉的業(yè)務(wù)很可靠，屬于政府招商引資企業(yè)�！苯Y(jié)果，這些投資者到馬來西亞的一個(gè)島玩了兩天半，根本沒有去考察項(xiàng)目。
有經(jīng)驗(yàn)的投資者也要警惕陷阱，應(yīng)加強(qiáng)部門聯(lián)動(dòng)信息共享
受訪人士認(rèn)為，類似“華玉黃金”案件，在一些地方也時(shí)有發(fā)生。實(shí)施此類非法集資行為的違法犯罪人員多以響應(yīng)各項(xiàng)發(fā)展政策為名，或打著“發(fā)展經(jīng)濟(jì)”“順應(yīng)理財(cái)新趨勢(shì)”等旗號(hào)，給投資人一種項(xiàng)目符合宏觀政策的錯(cuò)覺。
遼寧省委黨校教授周維強(qiáng)表示，類似“華玉黃金”的非法集資案件套路升級(jí)，經(jīng)常披著光鮮的外衣。這類犯罪不同于一般的非法集資行為，迷惑性更強(qiáng)，危害性更大。
記者在追蹤調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，此案與當(dāng)前比較多發(fā)的專門針對(duì)老年人的非法集資案件不同，受害人多是有經(jīng)濟(jì)實(shí)力和投資經(jīng)驗(yàn)的人，不少人常年搞投資理財(cái)。他們之所以“中招”，除了賺快錢的心理驅(qū)動(dòng)，設(shè)局者把黃金理財(cái)與“帶動(dòng)經(jīng)濟(jì)”掛鉤，符合一般人的認(rèn)知，的確很具欺騙性。
警方表示，“華玉黃金”案件也暴露出監(jiān)管不足。辦案法官和檢察官表示，工商機(jī)關(guān)除了注冊(cè)，對(duì)公司的后續(xù)運(yùn)作、經(jīng)營也要跟蹤掌握。此外，金融部門也應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)管。
周維強(qiáng)等認(rèn)為，華玉公司這樣的非法集資企業(yè)干擾正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序。建議設(shè)立預(yù)警機(jī)制，建立工商、金融、公安等部門的信息共享網(wǎng)絡(luò)，暢通信息傳輸渠道，將監(jiān)督端口前移。
另外，專家建議加強(qiáng)非法集資類案件的法制宣傳。警方提醒，投資者要認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害，提高識(shí)別能力，不要相信“天上會(huì)掉餡餅”，遠(yuǎn)離所謂“高額回報(bào)”“快速致富”的投資項(xiàng)目。
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